Деньги и ДДСВ отчёте прибыль, а на счёте пусто — знакомая ситуация для растущего бизнеса. Разбираем, куда «пропадают» деньги и как видеть это заранее.
ДДС — движение денежных средств — показывает, откуда пришли деньги и куда ушли. Это самый понятный финансовый отчёт для собственника: в нём нет начислений и бухгалтерских тонкостей, только реальные деньги.
Зачем ДДС, если есть выписка банка
Выписка — это сотни строк без смысла. ДДС группирует их по статьям: сколько ушло на зарплату, аренду, закупки, рекламу, налоги. Сразу видно, какая статья растёт и где утекают деньги.
Какие статьи нужны малому бизнесу
Не нужно сто статей — достаточно 10–15. Например:
Поступления:
- оплаты от клиентов;
- прочие поступления;
- займы и вложения собственника.
Расходы:
- фонд оплаты труда;
- аренда;
- закупки и материалы;
- реклама и маркетинг;
- налоги и взносы;
- сервисы и связь;
- банк и комиссии;
- возврат кредитов;
- выплаты собственнику;
- прочие расходы.
Главное правило: статей должно быть столько, чтобы по ним можно было принимать решения. Если по статье вы никогда ничего не решаете — объедините её с соседней.
Как разносить операции и не сойти с ума
- Подключить все счета — расчётные, карты, кассу. Иначе картина неполная.
- Настроить правила. Платежи одному и тому же контрагенту почти всегда относятся к одной статье. Правило по ИНН или словам в назначении платежа разносит их автоматически.
- Исправлять один раз. Если система ошиблась, исправленная операция должна становиться правилом.
- Не считать переводы между своими счетами расходом. Это частая ошибка, которая раздувает и приход, и расход.
- Вносить наличные сразу. Мелкие траты лучше записывать в момент оплаты — например, через Telegram-бота.
Как читать ДДС
- Сравнивайте месяцы. Если расходы растут быстрее поступлений — разберитесь, какая статья виновата.
- Смотрите на чистый поток. Поступления минус платежи — столько денег бизнес «накопил» за месяц.
- Разделяйте операционные и прочие потоки. Кредиты и вложения собственника не должны маскировать реальную картину.
Что дальше
ДДС отвечает на вопрос «что было». Следующий шаг — платёжный календарь, который отвечает на вопрос «что будет».
В Бизнесметрике ДДС собирается автоматически из банков и кассы, а правила учатся на ваших правках. Запишитесь на демо — покажем на ваших счетах.
Отрасли
Отрасли